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刘业进教授博客

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关于我

首都经济贸易大学教授,硕士生导师,北师大政府管理学院兼职研究员。北京市中青年骨干教师(2009,北京市优秀人才(2012)),校级后备学科带头人和人才强教深化计划拔尖人才(2014)。担任《经济学季刊》等学术期刊审稿专家。专著《分工、交易和经济秩序》《经济演化:迈向一般演化范式》。译著:《竞争与企业家精神》, 研究领域:制度经济学、演化经济学、保守主义,涉猎企业理论,政治哲学和道德哲学,教育j经济学。崇敬柏克和哈耶克思想。hayeking@126.com。

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纯古典合约、雇佣和婚姻的经济学分析(大三学生做的小作业)  

2007-06-10 00:06:50|  分类: 默认分类 |  标签: |举报 |字号 订阅

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非经济学专业的同学选修“新制度经济学”,多少也学会看问题的另一种视角。

                                             ——笔者

纯古典合约、雇佣和婚姻的经济学分析

(首都经济贸易大学04级本科生    城市学院  周觅 黎明    工商管理学院 李婧)

 

一、前言

在现代社会中的人们,总是生活在一个有法律上约束性的和法律上非约束性的责任交织在一起的网络中。这种责任无论是有法律约束的还是非法律意义的,在经济学上都可以被视为合约。

合约大致分为两大类:完全合约(纯古典合约)和不完全合约(关系性合约)。完全合约是指合约条款详细地表明了在合约行为相应的未来不可预测事件出现时,每一个合约当事人在不同的情况下的权利义务、风险分享的情况、合约强制履行的方式及合约所最终要达到的结果,这是一种对称性信息合约。由此可知,不完全合约是指在法律体系提供的缺省条款所覆盖的基本不完全性之外的情况,合约双方并不知道所有可能发生的或然事件,在任何情况下,试图将所有可能的或然事件写进合约的成本过于高昂,这是一中一般性道理关系中的合约。

由从纯古典合约到关系性合约的光谱可以看出,在极端轴的左侧是完全合约,越往右合约的法律约束性越弱,信息的不对称性越来越突出,所承担的风险越来越大,“自我履约”也就越来越重要。但是不管是否受到法律的约束,“合约的拟定以及今后的履行会受到正交易费以及与这些费用有关的因素的影响。”从经济学上看,合约之所以存在,一方面是因为这个世界存在风险和不确定性、加上委托和代理人的信息不对称。代理人存在着道德风险和逆向选择,所以要用合约来分担风险和激励,达到次优状态,也就是说这个这世界变幻多端,人心叵测,为了防止趁火打劫、浑水摸鱼,就必须要用合约来提高效率。另一方面是因为人们对允诺的信任和依赖,这才能使交易稳定持续的进行下去。

在现实社会中,由于种种原因,合约不可能是完全的,出现不完全合约的情况远胜于完全合约。在我们的生活中,存在着大量的不完全合约,比如雇佣合约和婚姻合约。

二、企业中的雇佣合约

1986年格罗斯曼和哈特就明确将企业定义为不完全合约;科斯认为企业之所以能节约交易费用,也是因为“在企业内,市场交易被取消”,市场交易的“一系列的契约被一个契约替代了”。

现代企业理论认为企业本质上是一个契约,是一种团队生产或长期合约的集合。企业和约的特别之处,在于不能事前完全规定各要素及其所有者的权利和义务条款,总要有一部分留在契约执行中再规定。这就是所谓的不完全合约。这是因为企业合约包括了人力资本的参与。由于世界和未来事件的复杂性和不确定性与交易人的有限理性以及机会主义行为的矛盾,完全列出特定权利做不到,只能通过剩余权利达成合约。不完全合同允许协议中留有缺口,或合同被故意设计为不完全的。因此,合约的不完全性是现代公司理论的逻辑前提,而科层制则是这种合约性质企业的交易功能得以实现的制度保证。

与企业人力资本最为密切相关的就是雇佣合约,一种为了获得报酬而进行的个人服务交易。它涉及的是受指令的服务,雇主一方有着权威或权力在所要完成工作的内容细节上控制和指挥雇员一方;反过来,雇主必须承诺制服商定好的工资,这被称为“权威关系”或“科层交易”。那么,企业为什么要雇佣员工,并且一定要签订雇佣合同呢?这是因为雇员不是“自己人”,如果是自己人就需要雇佣了。比如妻子做家务就不是雇佣,但如果是保姆则需要雇佣。在企业内部一般是没有购买关系的,否则就不是一个企业了。企业对职员的雇佣,那是企业对外的关系,而不是对内的关系。一旦雇佣,那么就成了一定意义上的内部的人,所以内部才不再需要购买。而由于职员是被雇佣的,所以企业内部会存在许多管理问题,这也是由雇佣造成的。

正是因为雇员不是“自己人”,企业的产权是分开的,而且也没有感情上的联系,这就必须依靠合约来规范和约束,以此来提高经济效益,尽力达到效益最大化。可是由于信息的不对称,必然会导致签约前和签约后机会主义行为的存在。我们知道,寻找工作的人要比大多数未来的雇员更为了解他们自身的能力。为了在应聘中脱颖而出,应聘者可能会因此对潜在的雇主说假话,从而产生逆向选择问题,也就是说用有不真实信息或较少信息的一方可能会做出错误的选择。由于雇员的工作绩效很难完全被观察,道德风险问题就会产生。对工人的监督是可能的,但由于成本的缘故,仅仅是依照程序执行而已。虽然合约的双方都关心合约的有效履行,但实际上总有一方要比另一方更易遭受严重的福利损失。雇主通过雇佣合约来控制雇员,以保证自身的经济利益和剩余价值;雇员也同样依据雇佣合约来维护自身的权利,防范随意的解雇。

三、婚姻合约的经济学分析

婚姻和经济乍一看似乎相距十万八千里,可是细细一想就不难发现其关系密切。我们知道,经济学研究的本质就是理性地权衡利弊,用以解决资源稀缺,即如何合理地分配资源问题。婚姻同样存在着上述矛盾,比如一个美女在众多追求者中究竟选择谁?如何降低交往过程中的交易费用?虽然有一定的成本,但结婚给人带来的收益也是十分明显的,可以获得情感的寄托;可以通过男女互补,促进资源的充分利用,实现规模经济,获取规模经济效益;可以互相提供信用,协调人力资本投资的收益;可以分享家庭商品增值,婚姻作为耐用消费品,具有逐渐积累增值的特点,在规模效应的推动下,婚姻的某些独特效用会逐步显现出来,比如情感的寄托、家庭的福利、知识和智慧的交融、小孩带来的乐趣等等。这么多的收益,人们经过权衡后大多会选择结婚。于是婚姻就称为了一种缺乏需求和供给弹性的商品。

人是理性人。婚恋中的理性指的是你会想尽办法实现目标,这样的目标包括如何追女朋友、维持婚姻,甚至让自己的爱人更快乐从而自己也快乐。经济学的另一大假设是:完全信息,即力争掌握最大的信息,知道更多的事实。比如,你得努力去了解你的爱情对象、对手、你妻子的父母等,强调充分交流。经济学强调的是理性,而爱情是感性的,这岂不是不相容?其实,隐藏在爱情背后的东西,比方说需求——欲望、供给——爱与付出、交换——交流,是更为本质的元素,而它们恰恰是经济学的研究对象。当你不知缘由、狂热地爱上一个人后,随之而来的往往是理性考虑——如何追求、如何维持、如何让对方快乐等等。

在新制度经济学中,强调交易费用、产权及制度安排,考察各种制度的历史变迁。交易费用是指事前接触签约、事中实施、事后验收监督等一系列围绕交易进行的费用的总和。婚姻中,契约和执行成本是随处可见,如找朋友过程中的花销,结婚时的花销,婚后牺牲的自由。产权是指一组经济和社会关系,这种关系为每个人界定了与资源使用有关的位置。我们可以这样看待:两个人结婚后便相当于一个法定的合伙制企业。外部性是指收益或成本的溢出。比如结婚时,父母投了钱,而对方又把父母照顾得很好,这就是一种正外部性。

婚姻的本质是交流(交易或结合)、誓言或结婚婚约(婚姻合约);而经济组织的本质就是交易和契约。婚姻合约是一种比雇佣合约更不完全的合约,其自我履约程度由所加强。因为在结婚前,我们虽然会进行交流,并且希望能更多得了解对方,可是这种相互之间的往来是存在着严重的信息不对称的。对方可能会为了留下好的印象而隐瞒自身原有的缺陷,也许这种缺陷要在结婚后才会发现,这就是所谓的签约前机会主义。而在结婚后,你以为有了婚姻誓言保护,你的爱人会一直爱你,可他却极有可能背叛,因为你不可能完完全全的了解对方,这就是所谓的签约后机会主义。在婚姻合约中我们不可能详尽地列出各项条款,不可能将对感情的长久期许写进和约,这需要双方在相处中自觉地实施曾经的诺言。所以,在现实生活中,人们更多的人为婚姻合约是一种隐性合约。彼此付出了感情,并且相互关爱,相互的承诺并不需要一一写进合约。但是尽管如此,我们仍然需要一份婚姻合约,这是一种对承诺的法律的约束,它并不能在感情上给与保护,但至少能在第三者出现或是对方背叛时得到一定的援助,也正是这种对许诺的相信才使得婚姻在一定程度上保持稳定,就如法律对企业的限制,才使得市场经济能健康稳定的发展。

四、结语

通过对纯古典合约、雇佣合约和婚姻合约的经济学分析,我们发现,由于信息的不对称,使得在现实的经济市场中充斥着大量的不完全合约,产生了许多机会主义行为和道德风险,但是合约的存在,对于秩序的形成和代理人预期的彼此耦合提供工具。而且随着社会文明的进一步前进,人们的自我履约意识是在约来越被强化,法律会越来越少。

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